为提高公司银行账户收付结算效率，实现银行账户头寸备付实时到账，保障成员单位集中支付，在结算部（司库服务中心）、资金财务部的大力配合下，信息技术部的通力合作下， 8月31日，财务公司银行账户财银直连支付正式投入运行,实现了5家直连行13个公司银行账户的直连支付，直连支付运行1个月以来，经受住了稳健性考验，完成自营收付140余笔，金额约185亿元。

“公司银行账户财银直连支付”渠道建设，是将5家直连行（工行、建行、中行、交行、招行），使用网银key支付的方式调整为财银直连支付结算方式，降低人工反复登录各家银行网银划款带来的操作风险，实现线上实时支付，支付成功后实时入账,全面提升了公司自营业务收付结算效率。

2022年以来，结算部前期与五家直连行进行了多次沟通与协调，组织五家银行梳理涉及的13个银行账户在业务层面开通了财银直连支付功能，提出直连支付、收款确认、银行余额实时查询（用于头寸备付）、自动核算、交易流水、支付状态查询、三类指令优先级、三类支付渠道使用时间控制等8类信息化需求；明确自营直连支付优先级高于代理支付、集中支付，支付渠道开关的审批要求；梳理业务场景4个，流程节点33个。确保工作稳步开展，经过11个月的攻坚克难，最终实现了公司银行账户财银直连支付的上线。线下网银支付由于受到各家银行网银端登录互斥，u盾更新等原因限制，手工操作步骤多、时间长，实现直连支付后平均1天付款指令的复核及账务处理时间由3小时左右减少至1小时左右，节约了约2倍的工作时间。

“公司银行账户财银直连支付”渠道的成功搭建，贯穿了公司13个银行账户支付结算、会计核算全流程，进一步满足了业务合规性和支付效率提升，后续结算部将继续加强直连账户的日常巡检，做好应急预案，根据公司“一点接入、跨行支付”推进情况，择机将其余非直连行纳入线上间接连接支付与查询，为集团公司实现司库统一结算做好有力支撑。（文/刘鸿飞）